Управление по рынку капитала Израиля наложило гражданский штраф и финансовые санкции на общую сумму около 10,5 млн шекелей на страховое агентство Trust и его генерального директора Наора Неемана. Регулятор выявил многочисленные нарушения законодательства в сфере пенсионных накоплений и консультирования.
Проверка началась после поступления в Управление информации из нескольких источников. В ходе расследования сотрудники отдела разведки и правоприменения обнаружили схему, направленную на побуждение клиентов к досрочному снятию пенсионных средств.
По данным регулятора, представители агентства консультировали клиентов по вопросам снятия пенсионных накоплений, не имея необходимой лицензии. В некоторых случаях клиентов, как установила проверка, вводили в заблуждение относительно того, с кем именно они разговаривают, создавая впечатление, что консультант представляет организацию, управляющую их пенсионными средствами.
Кроме того, сотрудники агентства, по данным Управления, заходили в личные кабинеты клиентов на сайтах пенсионных организаций без их ведома.
Регулятор также обнаружил документы, которые должны были обосновывать рекомендации клиентам, но были оформлены и отправлены уже после проведения консультаций. В некоторых из них стояли подписи лицензированных специалистов, которые фактически не консультировали соответствующих клиентов.
В Управлении отметили, что подобные действия могли причинить вкладчикам серьезный финансовый ущерб. Досрочное снятие пенсионных накоплений может привести не только к потере части средств, но и к ухудшению страхового покрытия, возникновению налоговых обязательств и дополнительным расходам.
В общей сложности регулятор установил десятки нарушений. Наибольшая санкция — 7,32 млн шекелей — связана с 27 случаями незаконного продвижения пенсионных продуктов лицами без соответствующей лицензии.
Еще 542,4 тыс. шекелей штрафа наложено за незаконное использование информации из клиринговой палаты. За отсутствие надлежащего письменного обоснования пенсионных рекомендаций установлены девять нарушений, за которые назначено 675 тыс. шекелей.
Кроме того, регулятор выявил 33 нарушения требований к содержанию документов для клиентов и 37 нарушений правил предоставления услуг, информирования о стоимости услуг, рекламы и размещения лицензии агентства на его сайте.
После завершения проверки агентству предоставили возможность представить свои возражения. Все претензии компании были отклонены комиссаром, после чего были утверждены гражданский штраф и финансовые санкции на общую сумму около 10,5 млн шекелей.
Параллельно Управление по рынку капитала продолжает проверку деятельности Trust в сфере страхования.
